Bucharest Casino

Bucharest Casino - Politica AML / KYC

Document care descrie obligațiile de conformare AML și KYC aplicabile cazinoului conform legislației române.

Bucharest Casino

1. Scopul documentului

Prezentul document descrie cadrul de conformare în materie de prevenire a spălării banilor (AML - Anti-Money Laundering) și de cunoaștere a clientelei (KYC - Know Your Customer) aplicat de Bucharest Casino în conformitate cu legislația română în vigoare. Politica se întemeiază pe Legea nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pe instrucțiunile AML/CFT specifice industriei jocurilor de noroc, adoptate în 2022 și aplicabile tuturor operatorilor licențiați activi pe teritoriul României.

Bucharest Casino, cu sediul în Hotel InterContinental, Bulevardul Nicolae Bălcescu 4, Sector 1, București, este operator de jocuri de noroc supus obligațiilor de raportare față de Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) și față de autoritatea națională de reglementare a jocurilor de noroc.

Obligațiile AML/KYC ale cazinoului derivă din următoarele acte normative și instrucțiuni:

  • Legea nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, cu modificările ulterioare.
  • Instrucțiunile AML/CFT pentru industria jocurilor de noroc, emise în 2022, care stabilesc cerințele minime privind procedurile interne, clasificarea riscului, măsurile de cunoaștere a clientelei și obligațiile de raportare.
  • Directivele europene privind combaterea spălării banilor, transpuse în legislația națională.

Ca entitate raportoare în sensul legii, cazinoul are obligația de a implementa un program intern de conformare AML, de a desemna un responsabil cu raportarea tranzacțiilor suspecte (Money Laundering Reporting Officer - MLRO) și de a asigura instruirea periodică a personalului implicat în relația cu clienții.

3. Procedura de identificare a clientului (KYC)

3.1. Declanșarea verificării

Procedura de cunoaștere a clientelei se aplică în următoarele situații:

  • La stabilirea unei relații de afaceri cu clientul.
  • La câștigarea sau schimbul de jetoane în valoare de cel puțin 2.000 EUR (sau echivalentul în lei), fie într-o singură tranzacție, fie cumulat pe parcursul aceleiași luni calendaristice.
  • La efectuarea sau primirea de plăți în numerar în valoare de cel puțin 10.000 EUR (sau echivalentul în lei), într-o singură operațiune sau în operațiuni conexe desfășurate în aceeași zi.
  • Ori de câte ori există suspiciuni privind spălarea banilor sau finanțarea terorismului, indiferent de valoarea tranzacției.
  • Ori de câte ori există îndoieli cu privire la veridicitatea sau exactitatea datelor de identificare obținute anterior.

3.2. Date colectate

Pentru identificarea persoanelor fizice, cazinoul colectează cel puțin următoarele informații:

  • Nume și prenume.
  • Data și locul nașterii.
  • Cod numeric personal sau alt identificator unic echivalent.
  • Adresa de domiciliu sau reședință.
  • Cetățenia.
  • Ocupația și numele angajatorului sau natura activității desfășurate.
  • Număr de telefon și, dacă este cazul, adresă de e-mail.
  • Sursa fondurilor utilizate în activitatea de joc.

Documentele de identificare prezentate trebuie să provină din surse de încredere și să fie valabile la momentul verificării. Cazinoul poate solicita documente suplimentare în funcție de profilul de risc al clientului.

3.3. Niveluri de verificare

  • Verificarea standard KYC se aplică în situațiile obișnuite, conform pragurilor descrise la punctul 3.1.
  • Verificarea întărită KYC (Enhanced Due Diligence) se aplică în cazul clienților cu profil de risc ridicat, al persoanelor expuse politic (PEP - Politically Exposed Persons), al clienților din jurisdicții cu risc sporit sau al tranzacțiilor cu caracteristici neobișnuite. În aceste cazuri, cazinoul poate solicita informații și documente suplimentare, poate impune limite de tranzacționare sau poate refuza prestarea serviciului.

4. Evaluarea și clasificarea riscului

Bucharest Casino aplică o abordare bazată pe risc în implementarea măsurilor AML/KYC. Fiecare client este clasificat într-o categorie de risc (scăzut, mediu sau ridicat) în funcție de factori precum profilul personal, sursa fondurilor, istoricul tranzacțiilor și jurisdicția de proveniență.

Clasificarea riscului este revizuită periodic și ori de câte ori apar informații noi relevante. Politicile și procedurile interne sunt supuse revizuirii cel puțin o dată pe an și ori de câte ori modificările legislative sau deficiențele identificate intern sau de autoritățile competente impun actualizarea acestora.

5. Monitorizarea tranzacțiilor și raportarea

Cazinoul monitorizează continuu tranzacțiile clienților în raport cu profilul de risc stabilit. Sunt supuse monitorizării speciale:

  • Câștigurile, achizițiile și schimburile de jetoane de cel puțin 2.000 EUR echivalent în lei, individual sau cumulat lunar.
  • Tranzacțiile în numerar care ating sau depășesc pragul de 10.000 EUR echivalent în lei.
  • Orice operațiune cu caracter neobișnuit, indiferent de valoare.

Tranzacțiile suspecte sunt raportate către ONPCSB în termenele și prin canalele prevăzute de lege. Raportarea se efectuează fără informarea clientului cu privire la existența sau conținutul raportului.

6. Păstrarea datelor

Documentele și înregistrările obținute în cadrul procedurilor KYC se păstrează pentru o perioadă de cel puțin cinci ani de la data încheierii relației cu clientul sau de la data efectuării tranzacției. Datele sunt stocate în conformitate cu legislația privind protecția datelor cu caracter personal.

7. Beneficiarii reali

În conformitate cu legislația română, cazinoul are obligația de a identifica și de a declara beneficiarii reali (UBO - Ultimate Beneficial Owners) în registrele centrale competente, inclusiv la înregistrare, anual și la orice modificare a structurii de proprietate. Această obligație se aplică atât operatorului, cât și persoanelor juridice cu care acesta intră în relații de afaceri.

8. Persoane expuse politic (PEP)

Clienții identificați ca persoane expuse politic sau ca membri ai familiei ori asociați apropiați ai acestora sunt supuși automat măsurilor de KYC întărit. Relația de afaceri cu un PEP poate fi inițiată sau continuată numai cu aprobarea conducerii superioare a cazinoului și cu condiția documentării corespunzătoare a sursei fondurilor și a averii.

9. Refuzul serviciului și încetarea relației

Cazinoul are dreptul și obligația de a refuza prestarea serviciului sau de a înceta relația cu clientul în următoarele situații:

  • Clientul nu furnizează documentele de identificare solicitate sau furnizează informații false ori incomplete.
  • Nu este posibilă aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei din motive independente de cazinou.
  • Există suspiciuni privind implicarea clientului în activități de spălare a banilor sau finanțare a terorismului.

Refuzul sau încetarea relației nu exonerează cazinoul de obligația de a raporta situația către ONPCSB, dacă circumstanțele o impun.

10. Contact

Pentru întrebări legate de procedurile AML/KYC sau pentru transmiterea documentelor solicitate, clienții pot contacta Bucharest Casino la adresa Hotel InterContinental, Bulevardul Nicolae Bălcescu 4, Sector 1, București, sau telefonic la +40 21 310 2020.